ZAKON O SPREČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI

SPREČAVANJE PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORIZMA U PRAKSI
PRAKTIČAN VODIČ KROZ OBAVEZNU DOKUMENTACIJU I POSTUPANJE

 


Seminar:

 09:30h
Sarajevo 13. 05. 2026. Hotel „Hollywood” – Ilidža
ONLINE PRIJAVA PRIJAVNI OBRAZAC PREUZMITE POZIV

Zašto ova obuka?

Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti („Službeni glasnik BiH“, broj 13/24) i Pravilnik o provođenju Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti („Službeni glasnik BiH“, broj 8/26) propisuju niz obaveza za veliki broj privrednih subjekata – uključujući računovođe, revizore, notare, advokate, trgovce vozilima, agencije za nekretnine i druge obveznike ovog Zakona.

U praksi se pojavljuje veliki broj dilema: koje tačno dokumente obveznik mora imati, šta se dostavlja nadležnim institucijama, kako napraviti procjenu rizika cjelokupnog poslovanja, kako napraviti procjenu rizika klijenata, kako vršiti identifikaciju i praćenje klijenata, da li obveznik mora istraživati porijeklo novca, te kako prepoznati sumnjivu transakciju ili aktivnost u praksi.

Iskustvo pokazuje da je najzahtjevniji upravo početni period – uspostavljanje osnovne dokumentacije, procedura i evidencija koje obveznici moraju imati u skladu sa Zakonom i podzakonskim aktima. Zbog toga je ova obuka koncipirana kao praktičan vodič kroz uspostavljanje sistema SPN/FTA, sa posebnim fokusom na izradu i organizovanje obavezne dokumentacije kod obveznika.

U uvodnom dijelu seminara biće predstavljene osnovne karakteristike krivičnih djela pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, uloga obveznika u sistemu sprječavanja pranja novca, te ključne obaveze koje proizilaze iz Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti i Pravilnika o provođenju Zakona.

Centralni dio seminara posvećen je praktičnom prikazu načina izrade i primjene osnovne dokumentacije koju obveznici moraju imati, uključujući pravilnik o SPN/FTA, procjenu rizika poslovanja i klijenata, listu indikatora, dokumentaciju za identifikaciju i praćenje klijenata, te obavezne evidencije.

U završnom dijelu seminara biće predstavljeni praktični primjeri i tipologije pranja novca, indikatori sumnjivih aktivnosti, kao i obaveze obveznika u vezi sa otkrivanjem i prijavljivanjem sumnjivih transakcija i aktivnosti Finansijsko-obavještajnom odjeljenju.

Cilj ove obuke nije da obveznike pretvori u istražitelje, već da im pomogne da razumiju svoje zakonske obaveze i da uspostave jednostavan i održiv sistem kojim će te obaveze pravilno ispunjavati.

SADRŽAJ SEMINARA:

Osnove sistema SPN/FTA

  • Šta je pranje novca i finansiranje terorizma?
  • Zašto obveznici imaju važnu ulogu u sistemu?
  • Šta Zakon SPN/FTA realno očekuje od obveznika?
  • Najčešće pogrešne interpretacije u praksi;
  • Primjeri pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Pitanja i odgovori

Kako organizovati sistem SPN/FTA kod obveznika?

  • Praktičan pregled obavezne dokumentacije;
  • Pravilnik o SPN/FTA sa internim programom za procjenu rizika i politikama, procedurama i kontrolnim postupcima;
  • Procjena rizika poslovanja;
  • Procjena rizika klijenta;
  • Lista indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija i aktivnosti;
  • Odluka o imenovanju ovlaštenog lica;
  • Obavezne evidencije;
  • Pomoćna dokumentacija (upitnici o identifikaciji klijenata, statusu političke eksponiranosti…).

Pitanja i odgovori

Identifikacija i praćenje klijenata

  • Identifikacija klijenta;
  • Stvarni vlasnik;
  • Politički eksponirana lica;
  • Visokorizične zemlje;
  • Pristup zasnovan na riziku.

Pitanja i odgovori

Prepoznavanje i prijavljivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti

  • Indikatori relevantni za sektore zastupljene na seminaru;
  • Tipologije pranja novca;
  • Primjeri iz prakse;
  • Najčešće situacije u poslovanju;
  • Neuobičajene transakcije i aktivnosti;
  • Kada nastaje obaveza prijavljivanja;
  • Kako izgleda prijava;
  • Komunikacija sa Finansijsko-obavještajnim odjeljenjem.

Pitanja i odgovori

SEMINAR JE NAMIJENJEN:

Bankama, mikrokreditnim organizacijama, davaocima lizinga, institucijama elektronskog novca, ovlaštenim mjenjačima, društvima za osiguranje koja imaju dozvolu za obavljanje poslova životnog osiguranja, posrednicima i zastupnicima u osiguranju koji se bave djelatnošću posredovanja, odnosno zastupanja u osiguranju pri zaključivanju ugovora o životnom osiguranju i drugim osiguranjima povezanim s ulaganjem, društvima za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima, berzanskim posrednicima, društvima za upravljanje investicionim fondovima, društvima za faktoring, pružaocima usluga povezanih s virtuelnim valutama, priređivačima igara na sreću, privrednim društvima za reviziju, privrednim društvima i preduzetnicima registriranim za pružanje knjigovodstvenih i računovodstvenih usluga, poreskim savjetnicima, notarima, advokatima i advokatskim društvima, kao i svim drugim licima na koja se odnose odredbe Zakona SPN/FTA i Odluke o ciljanim finansijskim sankcijama.

PREDAVAČI:

✓ BORISLAV ČVORO, diplomirani ekonomist, certifikovani specijalista za sprečavanje pranja novca (CAMS), sa dugogodišnjim iskustvom u oblasti sprečavanja, otkrivanja i istraživanja pranja novca, povezanih predikatnih krivičnih djela i finansiranja terorističkih aktivnosti, uključujući učešće u izradi aktuelnih zakonskih i podzakonskih akata u ovoj oblasti.

✓ ALEKSANDAR BOZALO, diplomirani ekonomist, magistar pravnih nauka, sudski vještak ekonomske struke, sa dugogodišnjim iskustvom u oblasti sprečavanja, otkrivanja i istraživanja finansijskog kriminala i korupcije.

KOTIZACIJA ZA UČEŠĆE (sa PDV-om)
  • 195 KM po jednom učesniku
  • 185 KM po osobi za dva i više učesnika iz iste organizacije
  • 175 KM po učesniku za pretplatnike na časopis „Pravo i finansije“

Kotizacija uključuje

✓ Troškove sudjelovanja u radu seminara

✓ Materijal za pisanje

✓ Osvježenje u pauzi i zajednički ručak

✓ Certifikat o učešću na seminaru

TRAJANJE SEMINARA

U vremenu od 9:30 do 15:30h

PRIJAVA ZA SEMINAR

Obavezna prijava za seminar putem prijavnog obrasca:

  1. Popunjen prijavni obrazac molimo Vas da pošaljete putem e-maila na
    rec@rec.ba
    ili putem faxa na jedan od brojeva + 387 33 40 87 78, 033 40 87 79 i 033 21 45 82.
  2. Na osnovu dostavljenog prijavnog obrasca, dostavljamo Vam profakturu na osnovu koje se vrši plaćanje.

Uplata se može izvršiti i u gotovini prije početka seminara – molimo Vas da nas o tome ranije pismeno obavijestite.

VAŽNA NAPOMENA!

Budžetski korisnici mogu prisustvovati seminaru uz odgodu plaćanja, ali uz obaveznu prijavu!

ČASOPIS Časopis „Pravo i finansije“ – elektronsko izdanje – godišnja pretplata za kalendarsku 2026. godinu – 400 KM sa PDV-om

PORTAL REC-ko
Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz zaštite ličnih podataka – 400 KM, godišnja pretplata za 2026. godinu (portal sadrži preko 950 pitanja i odgovora i redovno se dopunjava + 55 modela akata)
Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz javnih nabavki – 500 KM, godišnja pretplata za 2026. godinu (portal sadrži preko 7.550 pitanja i odgovora + 55 modela akata za ugovorne organe i ponuđače)
Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz radnih odnosa u Republici Srpskoj – 400 KM, godišnja pretplata za 2026. godinu (portal sadrži preko 2.400 pitanja i odgovora i redovno se dopunjava + 55 modela akata)
Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz radnih odnosa u Federaciji BiH“ – 500 KM, godišnja pretplata za 2026. godinu (portal sadrži preko 6.100 pitanja i odgovora i redovno se dopunjava + 55 modela akata)
Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz zaštite na radu u Federaciji BiH“ – 400 KM, godišnja pretplata za 2026. godinu (portal sadrži preko 1.100 pitanja i odgovora i redovno se )

PRIRUČNICI

Priručnici iz zaštite ličnih podataka

  • CD – Model Pravilnika za zaštitu ličnih podataka – 35 KM
  • PRIRUČNIK ZA PRIMJENU ZAKONA O ZAŠTITI LIČNIH PODATAKA – 70KM

Priručnici iz radnih odnosa i zaštite na radu u RS

    • Tradicionalno i elektronsko kancelarijsko poslovanje – 24 KM
    • Priručnik troškovi službenih putovanja u Republici Srpskoj – 10 KM
  • CD Odmori i odsustva u radno-pravnom zakonodavstvu Republici Srpskoj – 10 KM
  • CD Priručnik o implementaciji Zakona o radu Republike Srpske sa modelima akata – 15 KM
  • Radni odnosi u Republici Srpskoj – Odgovori na pitanja iz 2017. godine – 10 KM
  • Priručnik za postupanje poslodavaca za vrijeme pandemije u Republici Srpskoj – 18 KM

Priručnici iz radnih odnosa i zaštite na radu FBiH

  • CD Aktuelna pitanja i dileme u radno-pravnom zakonodavstvu FBiH – 15 KM
  • Primjena Pravilnika o sadržaju i načinu vođenja evidencije o radnicima i drugim licima angažovanim na radu i o primjeni Uputstva o postupanju sa radnom knjižicom – 10 KM
  • CD Priručnik – Postupanje poslodavaca u vanrednim okolnostima – 18 KM
  • Priručnik – Kancelarijsko poslovanje u FBiH – 25 KM
  • CD – Model Pravilnika o zaštiti na radu FBiH (NOVO) – 30 KM

Priručnici o zakonima a nivoa BiH

  • PRIRUČNIK O PRIMJENI PDV-A I AKCIZE (PRIMJERI IZ PRAKSE) – 40 KM

Napomena: u cijenu svakog priručnika su uključeni PDV i troškovi dostave

REC d.o.o., Jukićeva 2, 71000 Sarajevo