OSNOVNE OBAVEZE I ZNAČAJ PRIMJENE ZAKONA O SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI

 

Seminar:

09:30h
Banja Luka 28. 05. 2024. Hotel “Bosna”
Sarajevo 29. 05. 2024 Hotel “Hollywood”
ONLINE PRIJAVA PRIJAVNI OBRAZACPREUZMITE POZIV

U okviru postupka sveobuhvatne procjene rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u Bosni i Hercegovini[1], kao jedan od ključnih elemenata rizika konstatovana je nedovoljna i neadekvatna primjena odredbi Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti (dalje Zakon SPN/FTA). U cilju smanjenja pomenutih rizika Akcionim planom[2] je za sve obveznike i nadležne organe propisane Zakonom SPN/FTA predviđeno održavanje edukacija u smislu ispunjavanja odredbi Zakona SPN/FTA, kao i na podizanju svijesti o važnosti i značaju otkrivanja i sprečavanja PN/FTA.

Članom 54. Novog Zakona SPN/FTA iz februara ove godine („Službeni glasnik BiH“ broj 13/24) propisano je da su svi obveznici dužni da obezbijede kontinuirano godišnje stručno obrazovanje, osposobljavanje i usavršavanje koje obuhvata sve zaposlene na radnim mjestima relevantnim za sprječavanje pranja novca uz propisanu novčanu kaznu u iznosu od 20.000 do 80.000 KM za nepostupanje, dok su za teža kršenja odredbi ovog Zakona propisane sankcije u rasponu od 50.000 do 200.000 KM. Članom 98. Novog Zakona SPN/FTA nadzorni organi su obavezani da na svojoj zvaničnoj internet stranici objavljuju obavještenja o pravosnažnoj odluci kojom se izriče prekršajna sankcija obvezniku uz obavezu zadržavanja iste na internet stranici u periodu od pet godina.

S obzirom da je Novim Zakonom SPN/FTA izvršeno novo određivanje nadzornih organa, te s obzirom na aktuelnu Moneyval evaluaciju za BiH, u kojoj je neophodno pokazati funkcionisanje nadzora, izvjesno je intenziviranje nadzornih aktivnosti i izricanje sankcija, koje za obveznike mogu proizvesti pravne, operativne i reputacione posljedice, odnosno rizike.

Seminar je namijenjen zaposlenim kod obveznika Zakona SPN/FTA, a isti je od koristi i za fizička lica, pravna lica i organe koji primjenjuju ili na koje se odnose odredbe Zakona SPN/FTA (zaposleni nadzornih organa, te pravnih lica koja u svom radu primaju gotov novac ili lica koja prenose novac preko granice).

Na seminaru će biti predstavljeno šta su to pranje novca i finansiranje terorističkih aktivnosti, organizacija i način funkcionisanja sistema SPN/FTA, sa podjelom uloga između nadležnih organa i obveznika, mjere radnje i postupci koje preduzimaju obveznici (identifikacija, praćenje, otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti, izvještavanje o sumnjivim transakcijama i aktivnostima, izvještavanje o gotovinskim transakcijama, transakcijama sa visokorizičnim zemljama, vođenje evidencija…), specifične obaveze notara, advokata i računovođa, ograničenja plaćanja gotovinom, uloga Finansijsko – obavještajnog odjeljenja, nadzornih organa i drugih nadležnih organa i sl., te određen broj praktičnih primjera krivičnih djela PN/FTA i predikatnih krivičnih djela, te aktuelne tipologije i indikatori PN/FTA.

Biće predstavljene osnovne razlike između novog i prethodnog Zakona SPN/FTA koje su proizvod izmjene međunarodnih standarda i rezultata procjene rizika od PN/FTA. Iako Novi Zakon SPN/FTA, zadržava osnovne odredbe i pravac predviđen ranijim zakonima SPN/FTA u BiH (zakoni iz 2004, 2009. i 2014) isti donosi značajna unapređenja. Tako su uređene definicije ključnih pojmova, obveznici provođenja mjera su preciznije definisani, prošireni i usklađeni sa sektorskim zakonima.

[1] http://www.msb.gov.ba/dokumenti/strateski/default.aspx?id=24241&langTag=bs-BA

[2] http://www.msb.gov.ba/dokumenti/strateski/default.aspx?id=24238&langTag=bs-BA

 

 

SADRŽAJ SEMINARA:

Sistem sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti

  • Šta su to pranje novca i finansiranje terorističkih aktivnosti
  • Sprečavanje pranja novca kao vid borbe protiv kriminala
  • Podjela uloga u sistemu SPN/FTA (nadležni organi i obveznici)
  • Uloga obveznika Zakona (banke, osiguranja, notari, advokati, računovođe, trgovci vozilima…) u sistemu SPN/FTA
  • Obaveze koje se odnose na ostala fizička i pravna lica (ograničenja plaćanja gotovinom, prijava novca na graničnom prelazu…)
  • Obaveze za fizička i pravna lica koje proizilaze iz povezanih propisa (ciljane finansijske sankcije)
Pitanja i odgovori

 

Novi vs Prethodni Zakon SPN/FTA

  • Definicije pojmova sumnjiva transakcija, stvarni vlasnik, procjena rizika, politički eksponirana lica, pružaoci usluga povezanih sa virtuelnim valutama….
  • Stalno koordinaciono tijelo, pristup zasnovan na riziku, ograničenja plaćanja gotovinom, obaveze notara i advokata
  • Visokorizične zemlje, politički eksponirana lica, neprofitne organizacije
  • Fizički prenos gotovine i propisana saradnja nadležnih organa
  • Nadzorni organi, kaznene odredbe, javno objavljivanje odluke o sankcijama
Pitanja i odgovori

 

Mjere, radnje i postupci koje preduzimaju obveznici

  • Izrada procjene rizika, politika i procedura, liste indikatora i obavezna dostava istih
  • Procjene rizika/upravljanje rizicima
  • Identifikacija i praćenje klijenata
  • Dostavljanje informacija, podataka i dokumentacije FOO-u
  • Određivanje ovlaštenog lica, njegovog zamjenika i člana uprave za obavljanje poslova SPN/FTA i obavještavanje FOO o navedenom
  • Izrada i redovno ažuriranje liste indikatora za identifikaciju sumnjivih transakcija, klijenata ili stranaka
  • Vođenje evidencija i čuvanje i zaštita podataka
Pitanja i odgovori

 

Otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti, rizici, primjeri, tipologije i indikatori

  • Otkrivanje i prijavljivanje sumnjivih sredstava, transakcija i aktivnosti
  • Rizici od pranja novca u BiH (prijetnje, ranjivosti, uticaj)
  • Primjeri krivičnih djela kojim se stiče „prljav novac“ (korupcija, poreske utaje, organizovani kriminal
  • Primjeri predmeta pranja novca i finansiranja terorizma
  • Tipologije i indikatori pranja novca
Pitanja i odgovori

 

 

PREDAVAČI:

Aleksandar Bozalo – dipl. ekonomista i magistar pravnih nauka, sudski vještak ekonomske struke

Borislav Čvoro – dipl. ekonomista, sudski vještak ekonomske struke, certifikovani specijalista za sprječavanje pranja novca (CAMS)

 

TRAJANJE SEMINARA:

09:30 – 15:30

 

SEMINAR JE NAMIJENJEN:
  • banke;
  • mikrokreditne organizacije;
  • davaoce lizinga;
  • institucije elektronskog novca;
  • ovlašteni mjenjači;
  • društvo za osiguranje koje ima dozvolu za obavljanje poslova životnog osiguranja;
  • posrednik i zastupnik u osiguranju koji se bave djelatnošću posredovanja, odnosno zastupanja u osiguranju pri zaključivanju ugovora o životnom osiguranju i drugim osiguranjima povezanim s ulaganjem;
  • društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima;
  • berzanski posrednici;
  • društva za upravljanje investicionim fondovima;
  • društva za faktoring;
  • pružaoci usluga povezanih s virtuelnim valutama;
  • priređivač igara na sreću, u skladu s propisima kojima se uređuju sistem i uslovi priređivanja igara na sreću;
  • privredna društva za reviziju;
  • privredna društva i preduzetnici registrirani za pružanje knjigovodstvenih i računovodstvenih usluga;
  • poreski savjetnici te sva ostala lica koje se obavežu da će direktno ili pomoću drugih lica s kojima su ta ostala lica povezana pružati materijalnu pomoć, podršku ili savjete o poreznim pitanjima kao glavnu poslovnu djelatnost ili profesionalnu aktivnost;
  • notari, advokati i advokatska društva.

 

KOTIZACIJA ZA UČEŠĆE (sa PDV-om):

Seminar:

185 KM po jednom učesniku;
175 KM po osobi za dva i više učesnika iz iste organizacije;
165 KM po osobi za pretplatnike na časopis „Pravo i finansije“

 

Kotizacija uključuje:

  • Troškove sudjelovanja u radu seminara
  • Materijal za pisanje (za učesnike seminara)
  • Materijal sa seminara: prezentacije predavača
  • Osvježenje u pauzi i zajednički ručak (za učesnike seminara)
  • Uvjerenje o usavršavanju (certifikat)

PRIJAVA NA SEMINAR:

Obavezna prijava na seminar putem prijavnog obrasca

  1. Prijavni obrazac molimo Vas da popunite online ili preuzmete isti i pošaljete putem e-maila na rec@rec.ba
    ili putem faxa na jedan brojeva + 387 33 40 87 78, + 387 33 40 87 79 i + 387 33 21 45 82.
  2. Na osnovu dostavljenog prijavnog obrasca, dostavljamo Vam profakturu na osnovu koje se vrši plaćanje.

Uplata se može izvršiti i u gotovini prije početka seminara – molimo Vas da nas o tome ranije pismeno obavijestite.

VAŽNA NAPOMENA

Budžetski korisnici svakako mogu prisustvovati seminaru uz odgodu plaćanja ali uz obaveznu prijavu!

Računovodstvo zaliha – 200 KM

Priručnik o primjeni PDV-a i akcize (primjeri iz prakse) – 35 KM

Zakon o porezu na dobit – 13 KM

CD Konverzija obaveza u kapital – 10 KM

CD Troškovi službenih putovanja – 7 KM

Komentar Zakona o finansijskom poslovanju FBiH – 9 KM

CD Statusne promjene privrednih društava – 20 KM

Pravni i računovodstveni aspekt lizinga – 10 KM

Trgovina, turizam i ugostiteljstvo – 30 KM

Troškovi službenog putovanja i drugi putni troškovi u Republici Srpskoj – 8 KM

 

 

REC d.o.o., Jukićeva 2, 71000 Sarajevo